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昨天上午，西安警方举办以“打击防范经济犯罪”为主题的“经侦宣传日”活动，200余名经侦民警走进群众，教授防范非法集资、传销、假冒伪劣商品、假币、假发票、银行卡等经济犯罪知识，现场解答群众法律咨询。 案例1 收益率超过15%的可能是骗局 近期，西安市爆发多起非法集资案件。目前，全市正在开展“打击整治非法集资专项行动”。非法集资的真面目到底是啥？怎么防范？ 经侦支队副支队长田跃正说，在西安，非法集资主要集中在这三类人群：一个是外地从事非法集资的机构在杭州驻点开设分支机构，以投资保健品、玉石、茶叶等为诱饵，高利吸引社会公众投资；另一种是本地资金链紧张甚至濒临断裂的公司，为继续生存向社会高息吸储；还有就是职业从事资金业务的一些民间投资公司、担保公司和理财公司等向社会吸收资金，用于放高利贷或携款潜逃。 从受害人群看，“大妈”投资人比较突出。“很多老人经济条件都还可以，但是又不服老，想通过投资理财来体现自己的价值，犯罪分子正是摸准了老人的这些心态，采用感情和利欲攻势，向他们非法集资。” 案例2 打印机印出140万假美元 目前市场上流通的假外币仿真程度极高，西安市公安局经侦支队副支队长田选龙向市民讲了一个案例。 从2014年3月份起，河南一家钱币店的老板于某买来电脑、喷墨打印机、数码彩色打印、复印机、裁纸机等设备，先用电脑软件进行排版，再用裁纸机裁剪。制作的，都是假美元和日元。做好后，一方面通过自己的钱币店对外销售，另一方面还卖给另一嫌疑人李某，双方约定每次交易后，于某收取交易金额20%的利润，剩余交给李某。 同年9月8日，西安警方破获了一起假币案。深挖线索后，将远在河南的于某锁定。9月24日，民警在河南境内将于某抓获，并抓获了其余两名同伙，共缴获140万假美元，1.4亿假日元，折合人民币900多万元。 这起“9·24特大制售假币案”缴获的假美元和日元，昨天都展示出来，普通人用肉眼很难识别。 ●警方提醒 未接受系统培训的市民很难辨别外币的真伪，加之黄牛换汇、马路换汇等方式的私人换汇行为出现，大家兑换美元时，应尽量去外汇指定银行办理，避免以非法方式换汇。 案例3 ATM机上装摄像头 盗走百余人700多万元 银行卡诈骗在经济犯罪中的比重一直很高，西安警方侦破的这起“12·18”特大银行卡系列诈骗案很典型。 犯罪嫌疑人在ATM机上安装摄像头和磁卡测录器，盗取个人银行卡信息，制作成伪卡。在这起“12·18”特大银行卡系列诈骗案中，共复制100多名群众的银行卡，通过多家银行的20余台ATM机进行转账或提现，涉案金额700多万元。 ●警方提醒 ①不要轻易将银行卡借给他人。 ②在ATM机上操作时，要注意ATM机上是否有多余装置，如摄像头等，不要轻信要求您提供密码信息的“紧急通知”。 ③刷卡消费时不要让银行卡离开自己的视线，并留意收银员刷卡次数，收回时确认是自己的银行卡。 ④警惕利用手机短信、来电、网络信息等套取您银行卡号和密码的行为。 ⑤妥善保管银行卡，不随意泄露银行卡卡号和有效期等关键信息。 ⑥网上用卡交易应选择正规网站，并了解交易过程的资料是否有安全加密机制。 ⑦接到以银行名义发送的类似“您的电子密码器将于次日失效，请您登录我行网站进行升级”的短信后，应与发卡行联系，不要直接操作链接。 非法集资的6种常见手段 1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。 2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以合作办学、建造养老公寓、开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”。 3.利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，谎称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新的经营方式，欺骗群众投资。 4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。 5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。 6.利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。 “你想拿他的利息，他想吞你的本金。”田跃正告诉记者，非法集资的企业，除支付集资户15%-20%的高息外，还要支付融资团队20%左右的提成，加上企业的运营成本等费用，真正落到企业手中的不足50%。而一年后要返还集资户的本金，企业的纯利润就要达到100%，这几乎是不可能的。所以，非法集资的企业几乎都是用后面集资户的钱在偿还前面集资户的钱，拆东墙补西墙，一旦资金链断裂，本金就会血本无归。所以如果有人承诺可以给予15%到20%的高息，很可能就是骗局，一定要远离。
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发表于 2015-5-19 11:36:51
